Как открыть счет нелегалу в Испании . Личный опыт. Как открыть счет нелегалу в Испании важный вопрос, который задает каждый первый, кто живет в Испании. Нелегалов в Испании много, каждый пытается занять 
свое место под солнцем. Чтобы место было комфортным – счет в банке просто необходим.
Основные популярные банки Испании
Bankia
Прекрасный банк, достаточно лоялен и в нем блокируют счета реже. У них нет глупых вопросов относительно небольших сумм денег, которые могут появляться на вашем счету. Для того, чтобы обслуживание счета было бесплатным, необходимо каждый месяц вносить минимум 450 евро. Вы тут же можете снять эти деньги, но этого будет достаточно, чтобы с вас не списывали каждый квартал 15 евро за наличие счета.
La Caixa
Надежный банк. Но, именно у этого банка постоянно могут возникать вопросы о том, откуда у вас на счету вдруг появились 200-300 евро. Объяснение, что деньги дала вам мама и это лишь на оплату коммунальных услуг, куда они собственно и уходят со счета, это ведь можно отследить – не подойдет. Более того, именно этот банк по каким-то непонятным причинам часто блокирует счет, даже если он пустой. Можно долго ходить и спрашивать по какой причине, на что получаем ответ: «Ждем ответ из главного офиса в Мадриде». Ждать этого ответа можно долго, от месяца до бесконечности.
Возможно, это мое субъективное мнение, но несколько моих знакомых заблокировали. А так же, заблокировали счет моего мужа. К счастью, денег на нем оставалось немного, но было печально, так как я использовала это счет, чтобы оплачивать коммунальные услуги. Больше шести месяцев я ходила и пыталась узнать какую именно «бумажку» нужно принести, чтобы разблокировать счет, но ответ был – «Мы вам перезвоним». Примерно через год счет чудесным образом заработал самостоятельно без моего вмешательства. На вопрос что это было – сотрудника банка просто разводили руками.
BBVA
Хороший банк и достаточно популярен в Испании. Но, при разговоре об открытие счета обнаружились какие-то предвзятые требования. Я вела беседу с директором банка, который прояснил мне многие моменты. Например, о том, что родственник не может тебе «дарить» каждый месяц деньги в качестве помощи, даже если это твой папа или мама. В итоге – счет заблокируют. Если вы имеет счет в РФ и планируете перевод средств на испанский счет, необходимо предоставить полный список движения средств на вашем счете. А именно, если у вас есть работа, то поступления на счет должны быть именно с работы и это должно быть отображено на счете.
Как мы знаем, в РФ не всегда именно таким образом ведутся дела. Иногда расчет производится наличными в кассе, а на счет они попадают уже из твоих рук. Значит, никакого «бумажного следа» с твоей работы не будет.
Open Bank
Дочерний банк группы Santander. Основная особенность этого банка в том, что он исключительно работает онлайн. Все документы, которые необходимо заполнить вы производите на сайте. По почте вам приходит контракт/договор, который вы подписываете и в общем все. Далее вам по почте приходит карта, и все процедуры вы проводите онлайн. Ранее этот банк был очень популярным из-за возможности сделать все из дома и не стоять в очереди. Но, в данный момент, открыть счет НЕРЕЗИДЕНТУ ИСПАНИИ, а тем более нелегалу – увы, невозможно.
Другие банки Испании
Так же есть и другие банки, которые наиболее часто встречаются в округе Испания. Конечно, это далеко не весь список, но он вам может помочь, если вы запланируете открыть счет, и нужна будет информация. На каждом сайте есть контактная форма, где вы можете запросить список документов и задать вопросы. Даже если вы не говорите по-испански, вы можете написать на английском языке или, на крайний случай, воспользоваться переводчиком.
Santander
Sabadel
Banco Popular
Cajamar
Как открыть счет нелегалу в Испании: список возможных документов
Почему список «возможных» документов. В Испании нет четких требований, унифицированных для всех банков. Более того, требования могут отличаться в зависимости от филиала. Также, огромное значение имеет человеческий фактор. Что это значит? Это значит, что если вам отказали в одном из филиалов банка, вы можете перейти дорогу и пойти в другой филиал этого же банка. И, вполне вероятно, что тут вам помогут и откроют счет или произведут необходимую вам операцию. В чем причина такой ситуации? Я вижу ответ в людях.
В первом банке, сотрудник: а) просто не захотел с вами «возиться», б) был некомпетентен в вашем вопросе, и дальше: см. пункт а)
Что требуют банки Испании:
Сертификат о том, что вы не являетесь резидентом Испании
Паспорт
Подтверждение легальности ваших средств
О последнем моменте поподробнее.
Безусловно ни один банк или его сотрудник НЕ ДАСТ ГАРАНТИЮ БЛОКА вашего счета.
В Испании сильно развита «противо коррупционная» политика. Просто придти и сказать, что мне подарили деньги, даже если это небольшая сумма размером 200 евро – не прокатит. Сказать, что у меня в РФ есть счет с определенной суммой денег – не прокатит. Нужно показать и рассказать, откуда у вас эти деньги. И не смотря на это, ни один банк или его сотрудник НЕ ДАСТ ГАРАНТИЮ БЛОКА вашего счета. Если вам кто-то говорит, что он гарантирует, что ваш счет будет работать, я бы посоветовала засомневаться, хотя бы немного. Счета блокируют не сотрудники/посредники/директора банков итд. Счета блокирует система главного офиса банка. И дать гарантии никто не может. Вам могут лишь подсказать, какие именно документы собрать, чтобы риск для блокировки счета был минимален.
Подтвердить легальность ваших средств может следующее:
1* справка с работы, переведенная присяжным переводчиком
2* справка 2НДФЛ, переведенная присяжным переводчиком
3* выписка со счета (учитывая кол-во страниц для перевода, лучше уточнить в каком виде ее преподнести: остаток на счету или движение средств)
4* договор о купле-продаже, чего либо, который может объяснить сумму средств, находящуюся на вашем счете в вашей стране (на английском языке или перевод присяжным переводчиком)
Однако, есть банки, которые отказываются открывать счета не резидентам Испании, даже, если вы можете объяснить откуда у вас деньги.
Их как минимум два на данный момент:
— La Caixa
— Open Bank